“圈养”卡农8个月转移4200万元黑金

　　金山网讯 只需办几张银行卡，或配合去银行存取钱，就有好处费拿。丹阳一家二手车租赁店就凭借这样赚外快的噱头，引得数名“卡农”为之洗白黑金。

　　昨日，丹阳检方介绍，由丹阳市检察院提起公诉的一起组织提供银行卡接收、取现以配合境外“掮客”团伙，洗白4200万余元黑金的案件近日一审宣判，8名被告人因犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪和帮助信息网络犯罪活动罪，被法院判处六年六个月至七个月不等的有期徒刑。

　　承办检察官介绍，2020年3月以来，张某甲和张某乙经常带不同的人频繁出入丹阳多个银行，进行大额现金存取款交易，因而引起丹阳警方的注意。顺着这条线索，警方顺藤摸瓜，找到了张某乙所经营的二手车租赁店，而他的“副业”也随之曝光。

　　日常经营之余，在他的店铺楼上住着这样一群人：他们不从事店内业务工作，却能白吃白住，还有钱拿。享受这等“好事”的条件，便是交出自己实名办理的银行卡。

　　“每次取现完后，我都会直接把现金给张某甲和张某乙。当天下午或第二天，他俩会安排我再去银行把钱打入指定账户。”在谈到如何取款转出时，“卡农”戴某这样说道。从2019年9月至2020年4月间，仅他一人便帮助转移了1660余万元的赃款。

　　“我们要求卖卡的人白天必须到我这来，他们来了后我们再用他们的银行卡走流水，这样可以防止他们挂失银行卡后自己取钱。”因为前期吃过几名“卡农”黑了卡里300多万元的亏，张某甲和张某乙除了选择可靠信得过的戴某等人帮助取现外，还用包吃住、发固定工资等“福利”予以诱惑。将“卡农”们圈养在了张某乙的店里后，就有效预防“黑吃黑”。

　　据张某甲供述，将卖卡的人养起来方便管控的主意，其实来自与他对接的境外上线年，张某甲在落魄之际，重逢了声称在上海做生意的老朋友左某。在目睹左某向别人转了200多万元，且声称自己银行卡里还有好几千万元后，急于挣钱的张某甲便提出要跟着左某混，并自此开始帮他找银行卡和U盾以获取好处费。

　　前期，因鲜少有人愿意出借实名银行卡，张某甲找到的卡屈指可数。到了2019年，经与在丹阳开二手车店的朋友张某乙商量，张某甲与身处境外的左某决定：由张某乙负责组织收集银行卡和U盾，并经左某找来的专门验卡人员查验U盾和密码正常可用后，再由张某甲寄送至左某指定的国内地址。

　　“当时左某让我大批量的找人办卡，我就猜到不是什么正经事。”尽管知道事有猫腻，但看着到账不少的好处费，张某甲还是选择一条路走到黑。

　　而后从同年6月开始，为逃避海关检查，张某甲还在左某的要求下，安排“卡农”邱某通过每次带着办好的二三十套银行卡、U盾等，10次出境对接左某所在的洗钱上线团队。这样一来，就有了“固定”的生意。

　　经侦查，在公安机关从境外洗钱团伙处查获的50余张上述银行卡中，仅2020年7月29日至8月5日期间，便有多名电信网络诈骗被害人的30余万元被骗钱款，被转入邱某带出境的银行卡内。

　　随着张某甲在收集银行卡“业务”上越做越稳当，到了2019年9月，对其十分信任的左某开始指挥张某甲组织“卡农”们去银行取现和转存，并许以千分之二的好处费。

　　“这个140万元一定要存好”“今天比打仗都急，140万元结束，马上发水单”在张某甲和左某的线上聊天中，这样的对话几乎天天上演。被害人一旦将被骗钱款转入某个银行账户后，境外的左某上线团伙随即于较短时间内迅速操作，将资金分散至多个银行账户，并继续分散转账至下一级银行账户。如此经过五到八级银行账户，最终到达张某甲所收集的“卡农”们的银行账户中，并被迅速取现。

　　而这一系列操作，往往只需半个小时，或更少时间。等被害人发现并报案时，顺着银行流水查询，最终被冻结的多张卡中余额可谓少之又少。

　　通过“线上对接告知银行卡号－到账后立即安排取现－转存至指定账户”的“三段式”操作，8个月内，张某甲带着戴某、邱某等7人进出银行，疯狂转移了4200万余元黑金。

　　据介绍，因该案涉案金额巨大、涉案人数众多，丹阳市检察院派员提前介入，结合犯罪嫌疑人关于赃款认知的主观辩解以及犯罪所得认定等方面，有针对性提出10余条具体意见引导侦查。

　　案件移送审查起诉后，承办检察官结合在案证据，积极引导侦查机关调取与本案相关的50余张境外被查获扣押的银行卡明细，据此追加认定张某甲、邱某等4人构成帮助信息网络犯罪活动罪。

　　办案中，办案检察官还耐心做好释法说理工作，积极敦促8名被告人自愿签署认罪认罚具结书，并据此提出确定刑量刑建议获法院采纳。

　　承办检察官提示，在电信网络诈骗花样百出的当下，保证银行卡、U盾、网银等信息的专人专用，是保障财产安全的最有效手段。日常经济交往中，也不要轻信“来钱快”等各种利益陷阱，保持清醒头脑，切莫为蝇头小利而以身涉险，“助纣为虐”终将会锒铛入狱。（宦琴仙何丹兰朱美娜）